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“最年轻股份银行”即将上市!总资产达1.11万亿,一年就挣81亿

发布时间:2020-06-27相关聚合阅读:

原标题:“最年轻股份银行”即将上市!总资产达1.11万亿,一年就挣81亿

最年轻的全国性股份制商业银行渤海银行已通过港交所聆讯,预计将于近期正式在港交所上市,成为第10家上市的全国性股份制银行。目前境内12家全国性股份制银行中,随着去年浙商银行回归A股,已有9家股份行齐聚A股。12家股份行中仅剩下渤海银行、广发银行和恒丰银行在资本市场外徘徊,渤海银行上市后未上市股份行进一步减少至2家。

据官网介绍,渤海银行是1996年至今国务院批准新设立的唯一一家全国性股份制商业银行,是第一家在发起设立阶段就引进境外战略投资者的中资商业银行,是第一家总部设在天津的全国性股份制商业银行。渤海银行由天津泰达投资控股有限公司、渣打银行(香港)有限公司、中国远洋运输(集团)总公司、国家开发投资公司、宝钢集团有限公司、天津信托有限责任公司和天津商汇投资(控股)有限公司等7家股东发起设立。2005年12月30日成立,2006年2月正式对外营业。

截至2019年12月31日,渤海银行拥有33家一级分行(包括直属分行)、30家二级分行、127家支行、54家小区小微支行,并设立了香港代表处,网点总数达到245家。2019年,按截至2018年12月31日的一级资本计,渤海银行在《银行家》公布的‘全球银行1000强’榜单中排名第178位,在所有上榜中国银行中名列27。2016年,在英国《银行家》杂志公布的“全球银行1000强”排名中,渤海银行综合排名逐年大幅提升,从2009年的603位,提升至202位;亚洲银行综合竞争力排名第50位。

2018年,渤海银行荣获"中国金桔奖-最佳金融科技服务奖"、"金融科技及服务优秀创新奖评选-管理创新突出贡献奖"、"中国电子银行金榜奖-最佳个人网上银行奖"等奖项。2019年,荣获《21世纪经济报道》"年度金融科技银行"荣誉。

公司资产规模也实现了快速扩张,截至2019年12月31日,渤海银行的总资产达11,169亿元人民币,较2017年1月1日增长30.5%,与全部全国性股份制上市商业银行相比位居第三位。

招股书显示,渤海银行在2017年、2018年、2019年的营业收入分别为252.5亿元、232.1亿元、283.78亿元;同期,净利润分别为67.54亿元、70.8亿元、81.92亿元。去年营业收入同比增长22.26%,净利润同比增速达15.7%。渤海银行最新披露的信息显示,2020年第一季度,渤海银行的营业收入为81.98亿元,同比2019年同期的64.2亿元增长27.7%。渤海银行称,主要由于净利息收入于同期由49.83亿元增加38.7%至69.12亿元。

招股书数据显示,2017-2019年,渤海银行分别实现净利息收入170.2亿元、152.27亿元、229.10亿元,与此同时,实现净利润67.54亿元、70.80亿元、81.93亿元。单从2019年来看,当年渤海银行实现净利润同比增速为15.7%,在全部全国性股份制上市商业银行中排名第一位,与此同时,2019年实现加权平均净资产收益率达13.71%,在全部全国性股份制上市商业银行中排名第三。

资本充足情况方面,年报显示,渤海银行2019年资本充足率为13.07%,核心一级资本充足率达8.06%,一级资本充足率为10.63%,一级资本充足率较2018年有所提升。资产质量方面,年报显示,渤海银行2019年末不良贷款125.91亿元;不良贷款率为1.78%,较2018年下降0.06个百分点。

招股书显示,公司银行客户快速增长,从2015年1月1日到2019年12月31日增长了43%。2017-2019年,公司贷款分别达到3,434亿元、3,844亿元、4,652亿元,年复合增长率达16.4%,在12家全国性股份制商业银行之中位居第一。

结合数据来看,截至2019年底,渤海银行平台业务合作平台数量已超过100家,2019年通过各种已有场景获得的在线用户达28.15万户,线上平台的合计交易量达到420亿元。

2019年之前,渤海银行不良率已经连续多年攀升。截至2015年、2016年、2017年、2018年底该行的不良率分别为1.35%、1.69%、1.75%、1.84%。但根据此次聆讯后资料集,截至2019年12月31日,渤海银行不良贷款率为1.78%,同比下降0.06个百分点;截至同日,拨备覆盖率为187.73%,同比上升0.77个百分比,与全部全国性股份制上市商业银行相比,三年来均位居第四;拨贷比为3.34%,同比降低0.1个百分比,位居股份制上市商业银行第二。

2018年12月7日,银保监会曾发布行政处罚信息,指出渤海银行存在5项违法违规行为:分别为内控管理严重违反审慎经营规则;理财及自营投资资金违规用于缴交土地款;理财业务风险隔离不到位;为非保本理财产品提供保本承诺;同业投资他行非保本理财产品审查不到位,对渤海银行罚款高达2530万元。

2019年,渤海银行西安分行、上海分行、德阳支行、郑州分行皆因违法违规行为被当地银保监局进行行政处罚,总计罚单金额超千万元。就在前两天,渤海银行再次面临罚单。6月24日,北京银保监局行政处罚信息公开表显示,渤海银行北京分行因存在同业投资业务严重违反审慎经营规则的行为,被罚款人民币50万元。

据官网介绍, 李伏安,现任渤海银行股份有限公司党委书记、董事长。高级经济师,人民银行研究生部硕士生导师,先后毕业于武汉大学、西南财经大学、大连理工大学,分别获得经济学学士、工商管理学硕士和工程管理学博士学位。曾任中国银监会政策法规部副主任、业务创新监管协作部主任、河南监管局党委书记、局长,中国银监会信托监督管理部、非银行金融机构监管部主任。

屈宏志,现任本行党委副书记、执行董事、行长。 高级经济师,金融学硕士研究生学历,管理学博士学位。曾任职于中国建设银行,曾任中国建设银行天津市分行资产保全部兼法律事务部总经理、南开支行行长、和平支行行长,天津市分行行长助理、副行长、党委委员,江苏省分行副行长、党委副书记。